kan ik mijn herkomstdossier delen met meerdere banken tegelijk

Eén dossier, meerdere bundels

Ja, je kunt hetzelfde herkomstdossier met meerdere banken delen. Je maakt één keer een compleet dossier aan met je bedrijfsgegevens, structuur en onderliggende stukken. Vanuit dat dossier kun je voor elke bank apart een bundel maken en delen: een selectie van precies de documenten die die bank vraagt.

Elke bank krijgt een eigen link, met een eigen vervaldatum. De ene bank hoeft dus niet te zien wat je met een andere bank hebt gedeeld. Je kunt kiezen welke stukken je precies met een partij deelt en zo per aanvrager een andere selectie samenstellen. Dat is handig als je bijvoorbeeld bij de ene bank een lening aanvraagt en bij de andere een betaaldienst wilt openen: allebei vragen ze naar herkomst en structuur, maar niet altijd exact dezelfde onderdelen.

Waarom banken dit los van elkaar vragen

Dit werkt zo omdat elke bank of betaaldienstverlener zelf verplicht is om cliëntenonderzoek te doen. Dat volgt uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die is gebaseerd op de Europese antiwitwasrichtlijn. Iedere instelling moet zelf vaststellen wie er achter een onderneming zit en waar het vermogen vandaan komt — dat mag niet worden overgenomen van een andere bank zonder eigen controle. Daarom deel je in de praktijk niet één en dezelfde link met iedereen, maar richt je per bank een eigen bundel in. Wil je later dat een bank geen toegang meer heeft, dan kun je die specifieke toegang intrekken zonder dat dit gevolgen heeft voor de andere partijen: zie hoe je zorgt dat een bank geen toegang meer heeft tot je gegevens. Zo blijft elke bundel een losse, herroepbare afspraak, ook al komt alles uit hetzelfde onderliggende dossier.