hoe leg ik uit dat mijn vermogen uit verschillende bronnen komt

Vermogen uit meerdere bronnen leg je per bron uit

U legt vermogen uit meerdere bronnen uit door elke bron apart te benoemen en te onderbouwen, in plaats van één totaalbedrag op te geven. Een bank of andere instelling wil weten waar geld vandaan komt (dat heet de "bron van vermogen"). Komt uw vermogen uit bedrijfswinst, een erfenis, verkoop van een pand en een lening tegelijk? Dan is het duidelijkst om die vier stromen los van elkaar te noemen, met bij elke stroom een kort bewijsstuk: een jaarrekening, een verklaring van erfrecht, een koopakte, een leningsovereenkomst.

Dit is precies waar een dossier nuttig wordt in plaats van een los verhaal. Een instelling stelt vaak dezelfde vraag opnieuw, bij een nieuwe rekening of een nieuwe overeenkomst. Als u de bronnen één keer goed heeft vastgelegd, met de stukken erbij, kunt u die telkens opnieuw delen zonder alles opnieuw te moeten uitleggen. Let wel: een dossier zoals kycvault dat samenstelt, is een ordening van uw eigen feiten en documenten. Het is geen goedkeuring en geen waardeoordeel over uw vermogen — die beoordeling doet altijd de instelling die de vraag stelt.

Waar dit uit volgt: het cliëntenonderzoek in de Wwft

Instellingen zoals banken zijn verplicht om cliëntenonderzoek te doen voordat ze een klant accepteren of een dienst verlenen. Dat staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Onderdeel van dat onderzoek is nagaan waar het vermogen van een klant vandaan komt, zeker als er meerdere bronnen zijn of als een bron niet vanzelfsprekend is. De Europese antiwitwasrichtlijn, waar de Wwft op gebaseerd is, werkt dit verder uit en hangt hier ook de eis aan vast om te weten wie de uiteindelijk belanghebbende is — degene die daadwerkelijk profiteert van of controle heeft over het vermogen. Heeft uw vermogen een link met een structuur in meerdere landen, dan is het handig om ook te kijken naar hoe u een bedrijfsstructuur vastlegt die over meerdere landen loopt. En als een deel van uw vermogen via een stichting loopt, leest u bij hoe u een stichting weergeeft in uw bedrijfsstructuur hoe dat aansluit op de rest van het dossier.