kan ik mijn herkomstdossier bij meerdere banken tegelijk gebruiken

Eén dossier, meerdere banken tegelijk

Ja, hetzelfde herkomstdossier kun je bij meerdere banken gebruiken. De informatie over wie er achter je onderneming zit, hoe de structuur in elkaar zit en waar het vermogen vandaan komt, verandert niet per bank. Elke bank vraagt in principe naar dezelfde soort feiten, dus je hoeft dat verhaal niet steeds opnieuw op te bouwen.

Wat wel per bank kan verschillen, is welk deel van het dossier je deelt. De ene bank vraagt misschien alleen een uittreksel en de UBO-gegevens, de andere wil ook een verklaring over de herkomst van het vermogen. Je stelt daarom per aanvrager een eigen bundel samen met precies de onderdelen die gevraagd worden, in plaats van steeds je hele dossier open te gooien. Hoe je dat doet, lees je bij kan ik per bank of notaris een andere selectie van documenten delen. En als je wilt weten hoe dat delen technisch werkt, met een link en een vervaldatum, staat dat uitgelegd bij hoe deel ik mijn gegevens veilig met een bank of notaris.

Waar dat cliëntenonderzoek uit voortkomt

Dat banken dit soort informatie opvragen, komt doordat zij verplicht zijn cliëntenonderzoek te doen. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die voortkomt uit de Europese antiwitwasrichtlijn (Richtlijn 2015/849). Die richtlijn omschrijft ook wat een "uiteindelijk belanghebbende" is: de persoon die daadwerkelijk zeggenschap heeft over of eigenaar is van een onderneming. Elke bank moet dat onderzoek zelf doen en zelf beoordelen — dat is hun wettelijke taak, en dat blijft ook zo als je bij meerdere banken tegelijk hetzelfde dossier deelt. Wil je op elk moment kunnen zien welke bank welk deel al heeft ingezien, dan is dat te vinden via hoe kan ik zien wie mijn gegevens heeft bekeken.