kan ik buitenlandse papieren gebruiken als bewijs van herkomst

Buitenlandse documenten mogen meestal wel

Ja, buitenlandse papieren kun je meestal gebruiken als bewijs van herkomst. Een bank, notaris of betaaldienstverlener kijkt niet naar het land waar een document vandaan komt, maar naar wat erin staat en of het betrouwbaar is. Een buitenlands uittreksel uit een handelsregister, een buitenlandse belastingaanslag of een verklaring van een buitenlandse notaris kan dus gewoon meetellen, net als een Nederlands document dat zou doen.

Waar instellingen wel op letten, is of het document duidelijk maakt wie de partijen zijn en waar het geld of de onderneming vandaan komt. Bij documenten in een andere taal dan Nederlands of Engels vraagt een instelling vaak om een vertaling. En bij documenten uit landen die zij als hoger risico beoordelen, kan een instelling extra vragen stellen of om een aanvullend stuk vragen. Dat is een eigen afweging van de instelling, geen aparte regel die alleen voor buitenlandse stukken geldt. Heb je te maken met een buitenlandse vennootschap waarvan je het bestaan moet aantonen, dan gelden dezelfde uitgangspunten: het gaat om de inhoud van het document, niet om het land van afgifte.

Waarom dit zo is: het cliëntenonderzoek in de Wwft

Dit volgt uit het cliëntenonderzoek dat instellingen moeten doen volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Die wet schrijft voor dat instellingen de identiteit van hun klant vaststellen en, waar dat moet, ook de herkomst van het vermogen. De wet zegt niet uit welk land een document moet komen — ze zegt alleen dat de instelling moet kunnen vaststellen dat de gegevens kloppen. De Europese antiwitwasrichtlijn waar de Wwft op gebaseerd is, bevat dezelfde lijn: het gaat om de betrouwbaarheid van de bron, niet om de nationaliteit van het papier. Werk je met een structuur die over meerdere landen loopt, dan is het handig om te weten hoe je een bedrijfsstructuur vastlegt die over meerdere landen loopt, want daar komt dit soort documenten vaak samen in één dossier.